RC 435 — Para ordenar a la Comisión de Banca, Seguros y Comercio de la Cámara de Representantes de Puerto Rico, realizar una investigación exhaustiva sobre las operaciones de Futucare, LLC (proveedora contratada para administrar la plataforma digital del Programa de Cannabis Medicinal del Departamento de Salud) y Vank, LLC (operadora de la plataforma Vankpay, intermediaria tecnológica de pagos electrónicos entre pacientes y dispensarios), con especial énfasis en el cumplimiento de las leyes y reglamentos financieros federales y estatales que rigen las transacciones bancarias en la industria del cannabis medicinal, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA), las directrices de la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) y las regulaciones de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF).

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Sesi�n Legislativa Ordinaria C�MARA DE REPRESENTANTES R. de la C. 435 15 DE SEPTIEMBRE DE 2025 Presentada por el representante Navarro Su�rez Referida a la Comisi�n de Asuntos Internos RESOLUCI�N Para ordenar a la Comisi�n de Banca, Seguros y Comercio de la C�mara de Representantes de Puerto Rico, realizar una investigaci�n exhaustiva sobre las operaciones de Futucare, LLC (proveedora contratada para administrar la plataforma digital del Programa de Cannabis Medicinal del Departamento de Salud) y Vank, LLC (operadora de la plataforma Vankpay, intermediaria tecnol�gica de pagos electr�nicos entre pacientes y dispensarios), con especial �nfasis en el cumplimiento de las leyes y reglamentos financieros federales y estatales que rigen las transacciones bancarias en la industria del cannabis medicinal, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA), las directrices de la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) y las regulaciones de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF). EXPOSICI�N DE MOTIVOS La Ley N�m. 42-2017, fue dise�ada no solo para proveer acceso al cannabis medicinal, sino tambi�n para crear un ecosistema financiero seguro y transparente. Para ello, la Ley adopt� expl�citamente las gu�as del gobierno federal, como la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA, 31 U.S.C. �� 5311�5336) y las directrices de la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN, 31 U.S.C. � 310) con el fin de prevenir el lavado de dinero y garantizar la trazabilidad de los fondos generados por la industria. Estas regulaciones exigen que toda entidad asociada, directa o indirectamente, con transacciones de cannabis cumpla con rigurosas normas de debida diligencia y prevenci�n de delitos financieros. Surgi� p�blicamente que el Departamento de Salud suscribi� un acuerdo para administrar la plataforma digital que centraliza informaci�n sensible de los pacientes de cannabis medicinal con Futucare, LLC representada por Ricardo Chipi Millares mediante los contratos N�m. 2018 - DS0701 y N�m. 2025-DS3615. Por otro lado, la empresa Vank LLC, a trav�s de su plataforma Vankpay, se promociona como un intermediario tecnol�gico para facilitar pagos electr�nicos entre pacientes y dispensarios, insert�ndose directamente en la cadena transaccional de la industria de cannabis sin contar con la autorizaci�n de la Oficina Reglamentadora del Cannabis Medicinal. La estructura corporativa de estas empresas presenta serias preocupaciones desde una perspectiva de cumplimiento financiero. El se�or Rafael J. Esteves Mart�nez figura como vicepresidente de Futucare, LLC y, simult�neamente, como persona autorizada de Vank, LLC. Ambas compa��as, adem�s de compartir directivos, operan desde la misma direcci�n y utilizan un correo electr�nico de contacto com�n. Esta interconexi�n crea un riesgo significativo de falta de transparencia en la gesti�n de datos financieros de los pacientes y podr�a ser un indicio de pr�cticas comerciales indebidas. El secretario del Departamento de Salud (�DS�), Dr. V�ctor Ramos inform� que el pasado 25 de junio de 2025, mediante comunicaci�n electr�nica, el Sr. Ricardo Chipi, Presidente de Futucare, LLC, afirm� que su empresa no ten�a relaciones de negocios con otras entidades que compartieran su estructura operacional. Sin embargo, seg�n consta en el Registro de Corporaciones, ambas compa��as operan desde la misma direcci�n y mantienen v�nculos operacionales directos. Vankpay, LLC en su rol como facilitador de pagos la obliga a operar dentro del marco de las leyes federales antilavado de dinero y las regulaciones de FinCEN, que buscan asegurar la trazabilidad y legitimidad de cada transacci�n. La posible falta de independencia entre la entidad que maneja los datos de los pacientes (Futucare) y la que procesa sus pagos (Vank) podr�a comprometer los controles dise�ados para prevenir actividades financieras il�citas. Es de trascendental importancia que se aclare si en efecto la empresa Futurcare ha compartido datos de pacientes con Vank para adelantar sus metas empresariales. N�tese que el propio secretario de DS, refiri� estas cuestionables actividades bancarias al Negociado de investigaciones Federales (por sus siglas en ingl�s (�FBI�) y al Departamento de Justicia. En la comunicaci�n cursada a estas entidades, el DS afirm� que �las actuaciones presentadas podr�an infringir el C�digo Anticorrupci�n para el Nuevo Puerto Rico, Ley N�m. 2-2018, seg�n enmendada�. Esta C�mara de Representantes tiene la responsabilidad de asegurar que todas las empresas que participan en la industria del cannabis medicinal, especialmente aquellas que manejan transacciones financieras, operen con estricto apego a las leyes y bajo la supervisi�n de las entidades reguladoras pertinentes, como la OCIF. Es fundamental investigar si la estructura y las operaciones de Futucare, LLC y Vank, LLC cumplen con estas exigencias y no representan un riesgo para la integridad del sistema financiero de Puerto Rico. RESU�LVESE POR LA C�MARA DE REPRESENTANTES DE PUERTO RICO: Secci�n 1.- Se ordena a la Comisi�n de Banca, Seguros y Comercio de la C�mara de Representantes de Puerto Rico, realizar una investigaci�n exhaustiva sobre las operaciones de Futucare, LLC (proveedora contratada para administrar la plataforma digital del Programa de Cannabis Medicinal del Departamento de Salud) y Vank, LLC (operadora de la plataforma Vankpay, intermediaria tecnol�gica de pagos electr�nicos entre pacientes y dispensarios), con especial �nfasis en el cumplimiento de las leyes y reglamentos financieros federales y estatales que rigen las transacciones bancarias en la industria del cannabis medicinal, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA las directrices de la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) y las regulaciones de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF). Secci�n 2.- La investigaci�n deber� enfocarse, primordialmente, en: a. El cumplimiento de Vank, LLC con las directrices de la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act, BSA, 31 U.S.C. �� 5311�5336), las gu�as de la Red de Control de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN, 31 U.S.C. � 310) y las leyes Antilavado de Dinero (AML), adoptadas como parte del marco regulatorio local. b. La estructura de Vank, LLC como intermediario tecnol�gico en la cadena de pagos y si sus operaciones requieren licenciamiento o supervisi�n por parte de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) u otra entidad regulatoria financiera. c. La existencia de protocolos de debida diligencia y prevenci�n de lavado de dinero en las transacciones facilitadas por Vankpay, conforme a las exigencias federales y estatales. d. Si la relaci�n estructural y de personal entre Futucare, LLC y Vank, LLC compromete la transparencia y la trazabilidad de las transacciones financieras, creando riesgos de uso indebido de datos o pr�cticas comerciales poco �ticas. e. La posible utilizaci�n de la informaci�n confidencial de pacientes, gestionada por Futucare, LLC, para facilitar o promover los servicios de procesamiento de pagos de Vank, LLC, en posible contravenci�n del "C�digo Anticorrupci�n para el Nuevo Puerto Rico". Secci�n 3.- Se faculta a la Comisi�n para citar a cualquier funcionario, empleado o representante de Futucare, LLC, Vank, LLC, el Departamento de Salud, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF), el Departamento de Hacienda, as� como a expertos en cumplimiento bancario y cualquier otra entidad p�blica o privada que la Comisi�n estime necesaria para la investigaci�n. Secci�n 4.- La Comisi�n deber� someter un informe con sus hallazgos, conclusiones y recomendaciones, incluyendo la necesidad de legislaci�n o regulaci�n adicional para fortalecer la supervisi�n financiera de la industria del cannabis medicinal, dentro del t�rmino de ciento veinte (120) d�as, contados a partir de la aprobaci�n de esta Resoluci�n. Secci�n 5.- Esta Resoluci�n comenzar� a regir inmediatamente despu�s de su aprobaci�n. PAGE 3 PAGE 13 PAGE 5 )*234JKLMUVdefiu��ҽ���쯛�taaP?PP hvQ hsHOJQJaJmH

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